Проблемы у клиентов кипрских банков начались 15 марта, когда банки закрылись и началась торговля с Евросоюзом, сколько именно денег будет конфисковано (см. врез). В итоге решено, что пострадают только крупные клиенты двух крупнейших банков — Bank of Cyprys и Cyprus Popular Bank (работает под брендом Laiki). Последний был особенно популярен среди российских клиентов благодаря простоте открытия счета — это можно было сделать прямо из Москвы, напоминает партнер Ronlaw Partners Павел Романенко.
Всего российские клиенты, по данным Moody’s, на октябрь 2012 г. хранили в кипрских банках около 15 млрд евро. Счета на Кипре были практически у всех крупных российских компаний. Но признать проблемы открыто захотели немногие — например, ВТБ, у которого дочерний банк на Кипре, заявил о зависших «максимум нескольких миллионах евро».
Но решение о замораживании счетов могло стать сюрпризом не для всех. Еще до него 6000 физических и юридических лиц вывели из страны «десятки миллионов евро», сообщали греческие СМИ. Есть и список с фамилиями и названиями предусмотрительных вкладчиков — центральный банк Кипра 9 апреля направил его в парламентскую комиссию по этике в деятельности общественных институтов. Конечно, это не список тех, «кто знал». Это список тех, кто снял со своих счетов крупные суммы в период с 1 по 15 марта, а стало быть, «мог знать». Там имеются «странные случаи», говорил председатель комиссии по этике: «Однако люди не должны становиться мишенью [для нападок], поэтому мы не предоставляем общественности их имена».
Тем не менее информация просочилась в прессу: в конце марта греческая газета Proto Thema опубликовала список из более чем сотни клиентов, которые с 1 по 15 марта вывели сотни миллионов евро со счетов в Laiki. Суммы, которые забрал каждый из них, были относительно небольшими — 2-3 млн евро, максимум — 24 млн евро. «Ведомости» нашли среди этих клиентов полтора десятка связанных с российским бизнесом (см. таблицу).
Просто повезло
Обнулен счет был всего в двух случаях.
Фирма Xerfon Developments 13 марта вывела из Laiki около 2 млн евро. Xerfon — совладелец «Торгового дома АНК», одной из структур топливозаправочного комплекса «Внуково». Председатель совета директоров и совладелец «Внуково» Виталий Ванцев говорит, что никакого инсайда у него не было, это была обычная транзакция по техническому счету. Он вообще не хранит деньги на Кипре: «Пришли [на Кипр] деньги для сделки и тут же они вернулись в Россию. Я и не собирался их там держать. Все лежало на расчетном счете».
Председатель правления Газпромбанка Андрей Акимов забрал 6 марта самую крупную сумму из всех перечисленных в списке физлиц — 2 млн евро. Это могли быть деньги, связанные с личными проектами Акимова, считает его знакомый. Так как сумма невелика, то скорее всего это какие-то остаточные средства, держать которые на Кипре было удобно для транзакций, продолжает собеседник «Ведомостей». «А больших сумм там не было: зачем вешать большие деньги туда, где нет большой прибыли? Никто не вкладывал деньги в Кипр, как в матрас, — кипрские банки не платят аховые проценты. Кипр был транзакционной площадкой. Какие-то деньги там зависают, пока осуществляются сделки», — объясняет он.
В остальных случаях предусмотрительных русских вкладчиков впору упрекнуть в непредусмотрительности: забрав меньшую часть денег, большую они почти во всех случаях оставили на счетах. Так, в частности, поступили структуры, связанные с бывшими игорными магнатами Олегом Бойко (выведено $1,64 млн, осталось $2,15 млн) и Олегом Журавским ($2,97 млн и $3,89 млн), со структурами Алексея Мордашова (в одном случае — 3,9 млн и 160 млн руб., в другом — 5,18 млн и 210 млн руб.), Юрия Ковальчука ($7,23 млн и $9,5 млн), группой «Альянс» братьев Бажаевых (3,13 млн и 126,98 млн руб.), «Дон-строем» ($6,11 млн и $8 млн), «Синергией» Александра Мечетина ($2,8 млн и $3,67 млн).
Проводки в кипрских банках носили технический характер, говорит источник, близкий к «Северсталь-групп» Мордашова. У «Северстали» нет счетов и депозитов на Кипре, сообщил представитель компании. СКМ украинского бизнесмена Рината Ахметова не хранит на Кипре средства, а просто делает платежи через кипрские компании, следует из слов финансового директора СКМ Маргариты Поважной, опубликованных на сайте группы (Ахметов тоже в списке).
В целом это опровергает предположение, что перечисленные в таблице компании были в курсе замораживания счетов заранее и сумели этим воспользоваться. Скорее ситуация выглядит так: компании вели операции через Кипр и часть этих операций пришлась на подозрительный период.
Звонок другу
Греческие газеты Proto Thema и Charagvi писали, что ряд клиентов, в том числе из России, сумели заблаговременно вывести деньги из Laiki благодаря помощи юридической компании, связанной с семьей президента Кипра Никоса Анастасиадиса. Президент упреки отвергает: «Попытка поношения компаний или лиц, связанных с моей семьей, имеют целью не только нанести удар по президенту, но ввести народ в заблуждение относительно тех, кто привел страну в состояние банкротства».
Тем не менее «Ведомости» решили посмотреть, каких партнеров из России могла иметь в виду греческая пресса. Президент Анастасиадис — основатель юридического бюро Nicos Chr. Anastasiades & Partners. Сейчас в нем работает его дочь Эльза Анастасиадис. По данным кипрского реестра, ей принадлежит 60% сервисного бюро (занимается регистрацией компаний) Imperium Nominees Limited, которое является номинальным совладельцем как минимум трех российских бизнес-структур.
По данным Федеральной антимонопольной службы, опубликованным в декабре 2012 г., Imperium Nominees входила в одну группу лиц с девелоперской группой «Ферро-строй», которой владеет председатель совета директоров «Евраз груп» Александр Абрамов. Imperium Nominees через компанию Ru-Properties Ltd. владеет ЗАО «Рублево-Успенское», которое возводит бизнес-центр на одноименном шоссе. Финансирует проект Сбербанк, общая площадь комплекса должна составить 55 000 кв. м, также предполагается паркинг и гараж на 513 машин. Представитель «Ферро-строя» и Абрамов отказались от комментариев.
Фирме Эльзы Анастасиадис как номинальному владельцу также полностью принадлежит офшор Gorgonasia Trading Ltd., упоминающийся в отчете Тендер-банка. Бенефициарами Gorgonasia указаны российский предприниматель Дмитрий Белов и председатель правления банка Светлана Майорова. Белов входил в 2003 г. в федеральный список кандидатов в депутаты Госдумы от Аграрной партии России. Его компания «Мосинжзеленстрой» занимается озеленением территорий. Ни представитель Тендер-банка, ни Белов не ответили на запросы «Ведомостей».
Еще одна компания, которой номинально владеет Imperium, — это кипрская Modisanna Ltd. В России в 2008 г. она полностью контролировала ОАО «Башкирская химия» бывшего члена Общественной палаты Сергея Черникова. «Башхим» — лидер российского рынка кальцинированной соды, указано на сайте компании. Выручка компании в 2011 г. составила 6,56 млрд руб., чистая прибыль — 2,856 млрд руб. Связаться с Черниковым не удалось.
Управляющий партнер президентской Nicos Chr. Anastasiades & Partners Стасис Лемис сказал «Ведомостям», что Анастасиадис-старший не участвует в бизнесе юридического бюро с 1997 г., когда решил заняться политикой. По его словам, компании из списка, опубликованного Proto Thema, клиентами бюро не были. Рассказать что-либо об отношениях Imperium Nominees с российскими структурами Лемис не смог. Но он подчеркивает, что советы по поводу того, забирать или нет деньги из кипрских банков, этой весной его бюро давать не могло, так как не располагало инсайдом по поводу налога на счета. Если бы клиенты заранее знали о ситуации с кипрским банком, они бы забрали все деньги со счетов, но в большинстве случаев у них на счетах остались значительные средства, указывает он. Лемис говорит, что только однажды советовал клиентам забрать деньги — в 2012 г., когда правительство национализировало Laiki: «Чувствовал, что будет хуже».
В подготовке статьи участвовал Дмитрий Казьмин
Антимонопольщики готовы оспаривать конкурс по пермскому кварталу 179 в суде
Компания Apple впервые за 10 лет теряет доход
Региональные власти не могут заставить подрядчика переделать улицу Гагарина